Ley de instituciones de crédito (art. 103 fracc. IV), reglas generales publicadas en el diario oficial de la federación, el 14 de junio de 1993, ley general de sociedades mercantiles, ley para regular las agrupaciones financieras, ley general de títulos y operaciones de crédito, código de comercio; y código civil

De interés publico

– Autorización expresa de la S.H.C.P., debiendo reunir los siguientes requisitos:
– Estar constituida como S.A.;
– Tener como objeto social el «captar recursos provenientes de la colocación de instrumentos inscritos en el registro nacional de valores e intermediarios y otorgar créditos para determinada actividad o sector»;
– Los socios deben ser personas que cuenten con solvencia moral y tener suscrito y pagado el capital mínimo;
– Establecer su domicilio en territorio nacional;
– Presentar proyecto de estatutos sociales;
– Presentar programa general de funcionamiento; y
– La demás información y documentación que solicite la S.H.C.P.

Razón social o denominación

El capital mínimo es el equivalente al 25% del importe del capital mínimo que se determine para las instituciones de banca múltiple, conforme a lo dispuesto por el art. 19 de la ley de instituciones de crédito (lo fija la comisión nacional bancaria y de valores).

Las que les señale la S.H.C.P.

Mínimo: 2 – máximo: ilimitado

Escritura constitutiva

Hasta por el monto de su aportación

Hasta el 49%

– Asamblea de socios
– Comisarios
– Comisión nacional bancaria y de valores